हेलो दोस्तों स्वागत है आपका हमारे ब्लॉग पर आज का हमारा टॉपिक है की Federal Bank से Business Loan कैसे मिलेगा? Federal Bank से Business Loan कैसे प्राप्त करे, और Federal Bank Business Loan – Eligibility, Interest Rates क्या है इसके के बारे में पूरी जानकारी आपको मिलने वाली है तो इस पोस्ट को पूरा जरूर पढ़े।
फेडरल बैंक लिमिटेड एक प्रमुख निजी क्षेत्र का वाणिज्यिक बैंक (Commercial Bank) है, जिसका मुख्यालय अलुवा, कोच्चि, केरल में है। देश भर में फेडरल बैंक की 1252 शाखाएं और 1680 एटीएम हैं। इसके विदेशों में अबू धाबी, कतर, कुवैत, ओमान और दुबई में प्रतिनिधि कार्यालय भी हैं। बैंक की दुनिया भर में 110 से अधिक बैंकों / विनिमय कंपनियों के साथ प्रेषण व्यवस्था (Remittance Arrangements) है। बैंक बीएसई, एनएसई और लंदन स्टॉक एक्सचेंज में भी सूचीबद्ध है और गिफ्ट सिटी में भारत के पहले अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सेवा केंद्र (IFSC) में इसकी एक ब्रांच है।
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Federal Bank Business Loan Types
बैंक अपने कॉर्पोरेट ग्राहकों को विभिन्न व्यावसायिक ऋण प्रदान करता है, इसका विवरण इस प्रकार है-
Federal Bank Business Loans for Professionals
प्रोफेशनल्स के लिए फेडरल बैंक बिजनेस लोन, जिसे एसेट पावर स्कीम के रूप में भी जाना जाता है | डॉक्टरों, आर्किटेक्ट्स, चार्टर्ड एकाउंटेंट्स आदि को कार्यालय, उपकरण खरीदने, कार्यालय बनाने, यूनिट का विस्तार करने आदि में मदद करता है। कम से कम 4 साल वाले पेशेवर क्षेत्र में अनुभव रखने वाले इस ऋण के लिए पात्र हैं।
विशेषताएं
- यह बिज़नेस लोन सीए, डॉक्टर्स, आर्किटेक्ट्स आदि के लिए कार्यालयों की खरीद या निर्माण, उपकरणों की खरीद या अपग्रेड, यूनिट्स के विस्तार आदि के लिए है।
- पेशेवरों के लिए फेडरल बैंक बिजनेस लोन के अंतर्गत लाभार्थी 2 करोड़रुपये तक का लोन ले सकते हैं।
Federal Bank Commercial Vehicle Finance
यह लोन छोटे सड़क परिवहन ऑपरेटरों को वाणिज्यिक वाहन (Commercial Vehicle) खरीदने या पट्टे पर वाहन किराए पर लेने में मदद करता है। ब्याज दर, चुकौती अवधि आदि बैंक द्वारा मामला-दर-मामला आधार पर तय किए जाते हैं।
विशेषताएं
- फेडरल बैंक कमर्शियल व्हीकल फाइनेंस ट्रांसपोर्ट ऑपरेटरों के लिए उनके व्यवसाय के लिए नए वाणिज्यिक वाहन खरीदने के लिए धन प्राप्त करने में मदद करने के लिए है |
- बैंक यह ऋण पट्टे पर वाहन किराए पर लेने के लिए भी देता है |
Federal Bank Loans to Mobile/DTH/Other Electronic Recharge Vendors
फेडरल बैंक परियोजनाओं के लिए उनकी अल्पकालिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विक्रेताओं को रिचार्ज करने के लिए कार्यशील पूंजी ऋण (Working Capital Loan) प्रदान करता है। यह इलेक्ट्रॉनिक रिचार्ज विक्रेताओं के लिए अपने व्यवसाय को बढ़ावा देने के लिए एक उपयुक्त लोन स्कीम है।
विशेषताएं
- फेडरल बैंक लोन को मोबाइल, डीटीएच या अन्य इलेक्ट्रॉनिक रिचार्ज विक्रेताओं को ओवरड्राफ्ट (OD) सुविधा या मांग ऋण के रूप में प्रदान करता है |
- इस लोन के अंतर्गत स्वीकृत अधिकतम ऋण राशि थोक व्यापारी, डीटीएच सेवा प्रदाता या दूरसंचार कंपनी को पिछली तिमाही में भुगतान किए गए औसत दैनिक अग्रिम का 300% तक है।
Federal Bank Loan Against Property
इस प्रकार का लोन व्यवसायों को प्रॉपर्टी पर लोन लेकर उनकी ज़रूरतों को पूरा करने में सहायता करता है। अचल संपत्ति मेट्रो, शहरी या अर्ध-शहरी केंद्रों और ग्रामीण केंद्र में स्थित संपत्ति में स्थित होनी चाहिए | इसे कृषि उपयोग के अलावा अन्य उद्देश्यों के लिए गिरवी रखा जा सकता है।
विशेषताएं
- यह लोन उन व्यवसाय मालिकों के लिए है, जो व्यवसाय या व्यक्तिगत जरूरतों को पूरा करने के लिए अचल संपत्ति पर लोन लेना चाहते हैं |
- बैंक संपत्ति पर फेडरल बैंक ऋण के लिए सुरक्षा के रूप में 25% मार्जिन के साथ संपत्ति के समान बंधक की मांग की जाती है |
Federal Bank Rent Receivable Loan
यह लोन ऐसे संपत्ति मालिकों की सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिन्होंने किसी भी प्रमुख इलाके में अपनी संपत्तियों को पट्टे पर दिया है और भविष्य के किराये का लाभ उठा सकते हैं। बैंक द्वारा लोन की अधिकतम राशि रु. 20 करोड़ रुपये निर्धारित है।
विशेषताएं
- फेडरल बैंक किराए की प्राप्य राशियों पर ऋणमकान मालिकों को परिसर में परिवर्तन, परिवर्धन या नवीनीकरण के खर्चों को पूरा करने में मदद करने के लिए दिया जाता है |
- यह लोन सावधि ऋण या ओवरड्राफ्ट (OD) के रूप में दिया जाता है।
Federal Bank Business Loan Interest Rates
फेडरल बैंक से व्यवसाय ऋण के लिए ब्याज दरें इस प्रकार हैं –
| ऋण का प्रकार | ब्याज दर (प्रति वर्ष) |
| 25 लाख रुपये तक की क्रेडिट सीमा वाले आवेदकों को लोन | | 11.10% से 14.25% |
| 25 लाख रुपये से 2 करोड़ रुपये तक | | 11.20% से 14.25% |
| 2 करोड़ रुपये से 5 करोड़ रुपये तक | | 11.80% से 13.30% |
| रियल एस्टेट डेवलपर्स को 2 करोड़ रुपये से 5 करोड़ रुपये तक | | 11.95% से 13.45% |
| किराया प्रतिभूतिकरण ऋण | | 11.20% से 12.70% |
| वाणिज्यिक वाहन अधिग्रहण ऋण | | 9.95% से 11.25% |
| एसएचजी/जेएलजी/कुडुम्बश्री माइक्रोक्रेडिट | | 12.50% |
| एनआरएलएम/एनयूएलएम के तहत ऋण | | 12.50% |
| पीएम स्वनिधि योजना के तहत ऋण | | 16.00% |
Federal Bank Business Loan Fees
फेडरल बैंक बिजनेस लोन की प्रोसेसिंग फीस और शुल्क इस प्रकार हैं –
| श्रेणी | फीस |
| प्रोसेसिंग फीस | स्वीकृत राशि का 3% तक |
| रीपेमेंट या पूर्व समापन शुल्क | फ्लोटिंग ब्याज दर के लिए: शून्यनिश्चित दर: पूर्व भुगतान राशि का 3% |
| देर से भुगतान जुर्माना | अतिदेय मासिक राशि का 2% + एसएमए उत्पादों के लिए लागू दंडात्मक ब्याज |
| लोन को निश्चित ब्याज से फ्लोटिंग ब्याज में बदलने के लिए शुल्क | बकाया राशि का 0.25% |
| सिबिल रिपोर्ट शुल्क | नियमों के अनुसार |
| CERSAI | 700 से या इससे ऊपर |
Federal Bank Business Loan Features
- फेडरल बैंक बिजनेस लोन की कुछ विशेषताएं इस प्रकार हैं –
- 10 वर्ष तक की अवधि के साथ लचीले पुनर्भुगतान विकल्प।
- संपार्श्विक (Collateral) पर न्यूनतम मार्जिन आवश्यकता।
- आकर्षक ब्याज दरें 11.10% से शुरू।
- आवेदक की पात्रता के अधीन, परेशानी मुक्त ऋण शेष राशि हस्तांतरण विकल्प उपलब्ध हैं।
- लोन राशि का त्वरित प्रोसेसिंग और परेशानी मुक्त वितरण।
- सरल मूल्यांकन मानदंड।
Federal Bank Offered Corporate Finance Schemes
फेडरल बैंक अपने ग्राहकों को विभिन्न प्रकार के कॉर्पोरेट वित्त भी प्रदान करता है,जो इस प्रकार हैं-
- सावधि ऋण (Term Loan)
- कार्यशील पूंजी ऋण (Working Capital Loan)
- साख पत्र (Letter of Credit)
- बिल डिस्काउंटिंग (Bill Discounting)
- परियोजना वित्त (Project Finance)
- कॉर्पोरेट्स के लिए बैंक गारंटी (Bank Guarantee for Corporates)
- पैकिंग क्रेडिट सीमा (Packing Credit Limit)
- विदेशी मुद्रा में प्री-शिपमेंट क्रेडिट (PCFC)
- विदेशों में निर्यात बिलों की पुनर्भुनाई (EBRD)
Federal Bank Business Loan EMI Calculation
बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करने से पहले EMI कैलकुलेशन उतना ही सरल है, जितना इसमें समय लगता है। हालांकिएक ऑनलाइन फेडरल बैंक बिजनेस लोन कैलकुलेटर के साथ आप इसकी तुरंत गणना कर सकते है। पेज पर जाने के बादअपनी बिज़नेस लोन राशि, अवधि और ब्याज़ दर दर्ज करें और सबमिट पर क्लिक करें। परिणाम आपकी स्क्रीन पर पल भर में होंगे।
लेकिन यदि आप अपनी समान मासिक किस्तों की गणना स्वयं करना चाहते हैं या स्वचालित रूप से गणना किए गए आंकड़ों को सत्यापित करना चाहते हैं, तो आप यहाँ दिए गए सूत्र को लागू कर सकते हैं।
ईएमआई – EMI = PXR× (1+R)N/(1 +R)N -1)
यहां P मुख्य व्यवसाय ऋण राशि है, Rलागू ब्याज दर का प्रतिनिधित्व करता है, और N पूरे लोन अवधि के दौरान आपके पास ईएमआई की संख्या है।
Federal Bank Business Loan Eligibility Criteria
- व्यक्तियों (Persons)
- स्व-नियोजित पेशेवर (Self Employed Professional)
- एमएसएमई (MSME)
- प्राइवेट और पब्लिक लिमिटेड कंपनियां, एकल स्वामित्व (Sole proprietorship), साझेदारी फर्म, सीमित देयता भागीदारी (LLP)
- बिजनेस, सेवाओं या विनिर्माण क्षेत्रों में लगी कोई अन्य व्यावसायिक इकाई |
नोट: एनबीएफसी और एक्सपोर्ट क्रेडिट, चिट फंड और रियल एस्टेट से संबंधित कंपनियां फेडरल बैंक बिजनेस लोन के लिए आवेदन करने के लिए पात्र नहीं हैं।
Federal Bank Business Loan Required Documents
- आइडेंटिटी प्रूफ (पासपोर्ट/वोटर आईडी कार्ड/ड्राइविंग लाइसेंस/पैन कार्ड)
- पते का प्रमाण (राशन कार्ड दूरभाष / बिजली बिल / पट्टा समझौता / पासपोर्ट / व्यापार लाइसेंस / बिक्री कर प्रमाण पत्र)
- पिछले 1 वर्ष का बैंक खाता विवरण |
- व्यवसाय निरंतरता प्रमाण (ITR/व्यापार लाइसेंस/स्थापना/बिक्री कर प्रमाणपत्र)
- पार्टनरशिप फर्मों/कंपनियों के जीएसटीआर/बिक्री कर रिटर्न जो लागू हो |
- पिछले 2 वर्षों के ऑडिटेड फाइनेंसियल स्टेटमेंट्स |
- फाइनेंसियल प्रोजेक्शन स्टेटमेंट |
- बिजनेस लाइसेंस/एनओसी की प्रति |
Federal Bank से Business Loan कैसे प्राप्त करे (Online Apply)
- फेडरल बैंक से व्यवसायिक लोन लेने के लिए आपको इसकी अधिकारिक वेबसाइट पर https://www.federalbank.co.in/ जाना होगा |
- अब होम पेज खुलने पर आपको Business सेक्शन में SME Business Loan पर क्लिक करना होगा |
- अब एक नया पेज ओपन होगा, जिसमें आपको लोन से सम्बंधित पूरी जानकारी दी गयी होगी |
- अब आपको ऋण अप्लाई करने के लिए साइड में दिए गये Apply Now के आप्शन पर क्लिक करना होगा |
- अब आपके सामने एक फॉर्म ओपन होगा, यहाँ आपको पूछी गयी सभी जानकारियां दर्ज करनी होंगी |
- सबसे लास्ट में कैप्चा कोड फिल कर Submit पर क्लिक करना होगा |
- अब बैंक द्वारा आपके पास कॉल आयेगी, जिसमें आपसे लोन से सम्बंधित जानकारी प्राप्त करने के बाद अगले प्रोसेस के बारें में जानकारी प्रदान की जाएगी |
Federal Bank Customer Care
यदि आपको फ़ेडरल बैंक बिज़नेस लोन के बारे में कोई संदेह या प्रश्न हैं, तो आप यहाँ दिए गए कस्टमर केयर से संपर्क कर सकते हैं-
| टोल-फ्री नंबर | 18004251199, 18004201199 |
| ईमेल | [email protected] |
| डाक का पता | फेडरल बैंक हेड ऑफिस, PBNo.103 फेडरल टावर्स, अलुवा, केरल, भारत – 683101 |
| फैक्स |
2622672 |
Conclusion
मुझे उम्मीद है की आपको हमारे द्वारा दी गई जानकारी Federal Bank से Business Loan कैसे मिलेगा? Federal Bank Business Loan कैसे प्राप्त करे, और Federal Bank Business Loan – Eligibility, Interest Rates क्या है। आपको जरूर पसंद आई होगी। यदि आपको इसके लिए कोई प्रश्न पूछना है तो आप हमें कमेंट करके पूछ सकते हो। हम उसका उत्तर जरूर देंगे।
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